Polisa na życie to ważne zabezpieczenie finansowe – zarówno dla Ciebie, jak i Twoich bliskich. Gdy wydarzy się coś nieprzewidzianego – poważna choroba, pobyt w szpitalu, czy śmierć ubezpieczonego – warto wiedzieć, jak szybko i skutecznie uzyskać należne świadczenie. Poniżej wyjaśniamy krok po kroku, jak złożyć wniosek o wypłatę z polisy na życie.
1. Sprawdź, czy zdarzenie jest objęte polisą
Zanim złożysz wniosek, upewnij się, że zdarzenie, które miało miejsce, znajduje się w zakresie ochrony Twojej polisy. W Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia (OWU) znajdziesz dokładny wykaz sytuacji, które uprawniają do wypłaty świadczenia – np. śmierć ubezpieczonego, poważne zachorowanie, inwalidztwo, pobyt w szpitalu, operacja itp.
2. Przygotuj niezbędne dokumenty
Dokumentacja może różnić się w zależności od ubezpieczyciela i rodzaju zdarzenia. Najczęściej wymagane są:
- formularz zgłoszenia roszczenia – dostępny na stronie internetowej ubezpieczyciela,
- dowód tożsamości osoby zgłaszającej,
- dokumentacja medyczna (np. karta leczenia szpitalnego, diagnoza lekarza),
- akt zgonu (w przypadku śmierci ubezpieczonego),
- pełnomocnictwo (jeśli zgłoszenia dokonuje osoba trzecia),
- polisa lub numer umowy ubezpieczenia.
Ubezpieczyciel może zażądać dodatkowych dokumentów w celu weryfikacji zgłoszenia – warto to sprawdzić wcześniej.
3. Złóż wniosek o wypłatę świadczenia
Zgłoszenia można dokonać na kilka sposobów (w zależności od Towarzystwa Ubezpieczeniowego):
- online – za pośrednictwem formularza na stronie internetowej ubezpieczyciela,
- telefonicznie – na infolinii firmy ubezpieczeniowej,
- osobiście – w najbliższym oddziale towarzystwa,
- pocztą tradycyjną – wysyłając komplet dokumentów na adres centrali ubezpieczyciela.
Multiagencja, z którą masz zawartą polisę, często może pomóc w wypełnieniu i przekazaniu wniosku – warto skorzystać z takiego wsparcia.
4. Czekaj na decyzję ubezpieczyciela
Po złożeniu wniosku, ubezpieczyciel ma zazwyczaj 30 dni na rozpatrzenie zgłoszenia. W tym czasie może skontaktować się z Tobą w celu uzupełnienia dokumentacji lub wyjaśnień.
5. Odbierz świadczenie
Jeśli decyzja będzie pozytywna, środki zostaną wypłacone na wskazane konto bankowe. W przypadku decyzji odmownej, przysługuje Ci prawo do odwołania się od decyzji lub skierowania sprawy do Rzecznika Finansowego.
Wskazówki na koniec:
- Zachowuj kopie wszystkich dokumentów.
- Przeczytaj OWU jeszcze przed złożeniem wniosku – to pomoże uniknąć błędów.
- Nie zwlekaj ze zgłoszeniem – wiele polis ma określony czas na zgłoszenie roszczenia od momentu zajścia zdarzenia.
- Skonsultuj się z doradcą ubezpieczeniowym – w multiagencji GSU Polisa pomożemy Ci przejść przez cały proces bez stresu.
Masz pytania lub potrzebujesz pomocy przy zgłoszeniu roszczenia? Skontaktuj się z naszym doradcą – jesteśmy tu, by Cię wspierać.